AML政策

洗錢是將從非法活動(如欺詐、腐敗、恐怖主義等)獲得的資金轉化為其他看似合法的資金或投資,以隱藏或歪曲資金的真正來源的過程。

洗錢的過程可以分為三個順序階段:
  • 處置。在這個階段,資金被轉換成支票、銀行帳戶、轉帳等金融工具,或者用於購買可轉售的高價值商品。它們也可以實際存入銀行和非銀行機構(例如,貨幣兌換機構)。為免遭懷疑,洗黑錢者也可以分批存錢,而不是一次存入全部的錢。這種處置形式被稱為拆分洗錢。
  • 掩藏。資金被轉帳或轉移到其他帳戶和其他金融工具。這是為了掩蓋來源和擾亂進行多重金融交易的實體的跡象。資金的流動和形式的改變使得追蹤洗錢變得複雜。
  • 整合。資金重新合法地進入流通領域,用於購買商品和服務。

反洗錢政策

Justforex和大多數金融市場服務公司一樣,堅持反洗錢原則,積極阻止任何旨在或促進非法資金合法化進程的行為。“反洗錢”政策指的是防止犯罪分子利用公司的服務進行洗錢、恐怖主義融資或其他犯罪活動。

為此,公司出臺了嚴格的政策,對相應機構的任何可疑活動進行偵測、預防和警告。此外,Justforex無權通知客戶其活動已通知執法機構。本公司還引入了一個複雜的電子系統,用於識別每個公司的客戶,並詳細記錄所有業務歷史。

為防止洗錢,Justforex在任何情況下都不收取或支付現金。本公司保留權利暫停任何客戶的業務,如客戶的業務在本公司職員看來屬非法或與洗錢有關。

本公司的程式

Justforex將確保其是在與一個真實的人或一個法律實體打交道。Justforex還將根據相關部門發佈的適用法律法規執行所有必要措施。反洗錢政策在Justforex中通過以下方式實施:
  • 遵守瞭解客戶政策和盡職調查;
  • 監控客戶活動;
  • 記錄保留。

瞭解客戶政策和盡職調查

由於公司對反洗錢和瞭解客戶政策的承諾,公司的每名客戶都必須完成核實程式。在公司開始與客戶進行任何合作之前,公司將確保獲取令人滿意的證據或採取其他措施,以獲取有關任何客戶或交易對方的身份的令人滿意的證據。如果客戶居住在經可靠消息來源認定為反洗錢標準不充分或犯罪和腐敗風險較高的國家,公司還將對客戶以及居住在指定國家且資金來源來自指定國家的受益所有人加強審查。

個人客戶

在註冊過程中,每名客戶都必須提供個人資訊,具體包括:全名、出生日期、居住國家、電話號碼、完整地址,包括城市代碼。為滿足公司對瞭解客戶和身份驗證的要求,並確認所指明的資訊,自然人客戶應應公司要求提供以下資訊:
  • 政府簽發的身份證明檔的高解析度副本,該檔應包括:全名、出生日期、照片和公民身份,如果適用,還應包括檔有效性(簽發和/或失效日期)的確認、持有人簽名。此類身份證明檔可能是護照、身份證、駕照或類似的檔。所指明的檔必須從申請日起至少6個月內有效。本公司保留要求提供上述檔的核證副本的權利,該核證副本的有效期不得超過提交申請之日起6個月。公司保留權利要求提供第二種形式的身份證明檔。
  • 公用事業付款收據(煤氣、水、電或其他)或銀行帳單的高解析度副本,包含客戶的全名和實際居住地。這些檔應為提交之日3個月內發佈。
所提交證明文件(身份證、駕照等)應包含正反兩面。檔的圖像必須是彩色高解析度圖片或掃描副本,不存在模糊、光反射或陰影。文件的四條邊應清晰可見。所有資訊應清晰可讀,沒有任何浮水印等。
在驗證過程和檔審核過程中接受新客戶時,本公司保留應用其他要求和程式以確認客戶身份的權利。該等程式將由公司自行決定,並根據客戶居住國家的不同而有所變化,包括但不限於:
  • 對用於存款/提款的銀行卡進行驗證的要求;
  • 以公司認為合適的形式和方式提供資金來源、財富來源和資金存放證明的要求。

企業客戶

如申請公司在認可或核准的證券交易所上市,或有獨立證據證明申請公司是該等公司的全資附屬公司或受該等公司控制的附屬公司,通常無須進一步核實身份。如果該公司是非上市公司,且主要董事或股東中沒有人已經擁有Justforex有帳戶,由於瞭解客戶的要求,有關人員應提供以下證明文件:
  • 營業執照/註冊執照的高解析度副本。
  • 證明公司行為守則及修訂版註冊的商業登記簿或同等檔摘錄。
  • 公司實體的所有高級職員、董事和受益所有人的瞭解你的客戶s檔。
  • 在主管登記處正式記錄的組織大綱和章程或同等檔的高解析度副本。
  • 公司註冊地址證明以及股東和董事名單。
  • 營業描述及性質(包括開業日期、提供的產品或服務、主要營業地點)。

本程式的目的是建立客戶的身份,説明本公司瞭解/知悉客戶及其金融交易,以便提供最佳的網上交易服務。

客戶活動監控

除了從客戶處收集資訊外,Justforex還將繼續監控每個客戶的活動,以識別和防止任何可疑交易。可疑的交易即與客戶的合法業務或從客戶活動監控過程中獲悉的有別于客戶常規交易歷史的交易。Justforex已經實現了監控指定交易的系統(包括自動以及在需要時可以手動),以防止犯罪分子使用本公司的服務。

如果Justforex懷疑或調查客戶的任何非法或被禁活動,包括交易或金融欺詐、使用任何惡意軟體、洗錢或類似活動,公司有權要求客戶提供額外的資訊。

存取款要求

客戶所有的存取款業務均有以下要求:
  • 如果使用銀行轉帳或通過銀行卡轉帳,註冊期間注明的姓名必須與帳戶/銀行卡所有者的姓名相符。只能在同一家銀行和用於存款的同一帳戶中通過銀行轉帳從帳戶中取款;
  • 如果使用電子支付系統,從交易帳戶中提取資金只能在系統和用於存款的帳戶中進行;
  • 如果該帳戶的貸記方式無法用於提款,則根據與本公司的協定,可將資金轉至客戶的銀行帳戶或以任何其他方式使用,以便本公司能夠證明該帳戶所有者的身份;
  • 如果帳戶已經通過各種支付系統貸入資金,則應根據每次存款的規模按比例提取資金。只要有可能,所獲得的任何收益都可以轉帳到存款到達的任何帳戶;
  • 不得向銀行帳戶、銀行卡、電子錢或任何其他協力廠商支付帳戶進行存取款。
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