AML政策

JustForex致力於反洗錢(AML)合規性和反恐怖融資的最高標準,並要求管理層和全體員工遵循指定的標準。

洗錢 – 將來自非法活動的資金(如欺詐,腐敗,恐怖主義,等等)轉換成其他資金或看起來合法的投資,以隱藏或扭曲資金的真正來源的過程。

洗錢活動的過程可分為三個連續的階段:
  • 放置。在這個階段,資金被轉換成金融工具,如支票,銀行賬戶和匯款,或可用於購買高價值的可以再售的貨物。他們也可以被存入銀行和非銀行機構(例如,貨幣交易所)。為了避開公司的懷疑,洗黑錢可能會進行幾次存款來代替一次將全款存入,這種放置形式被稱為化整為零。
  • 分層。基金被轉讓或移動到其他賬戶和金融工具中。它偽裝開始交易,並破壞由實體進行的多個金融交易。在周圍移動資金,並改變他們的形式,使追踪被洗的錢變得複雜。
  • 整合。資金作為合法購買的商品和服務重新進入流通渠道。

AML政策

JustForex和大多數公司一樣,在金融市場上提供服務,遵守反洗錢的原則,並積極地阻止任何使非法獲得的資金合法化的過程。AML政策意味著阻止犯罪分子出於洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動的目的來使用公司的服務。

出於這個目的,公司對任何進行可疑的活動人進行檢查,預防和警告。此外,JustForex無權告知客戶執法機構獲悉他們的活動。公司還引進了一個複雜的識別每一個公司客戶和進行所有操作的詳細歷史的電子系統。

為了阻止洗錢,JustForex在任何情況下既不接受現金,也不支付現金。公司保留暫停任何客戶端操作的權力,這在工作人員看來可能被視為非法的,或與洗錢有關。

公司的規程

JustForex要確保它在處理一個真正的人或法律實體。JustForex也按照貨幣當局發布的適用法律和法規來執行所有必要的措施。JustForex內的AML政策依靠下面的步驟完成:
  • 了解您的客戶政策和盡職調查(KYC)
  • 監控客戶活動
  • 保存記錄

了解您的客戶和盡職調查

由於公司對AML和KYC政策的承諾,公司的每個客戶必須完成驗證程序。在JustForex開始與客戶合作之前,公司要確保產生令人滿意的證據,或採取其他措施產生顯示客戶或交易對手身份的令人滿意的證據。公司也要高度審查其他國家的客戶,由可信來源鑑定為有適當的AML標准或可能代表高風險的犯罪和腐敗,以及有那些居住在指定的國家的,並且他們的資金來源於指定的國家的受益所有人。

個人客戶

想要完成註冊步驟,用戶需要提供以下個人信息:姓名,出生日期,居住國家,完整居住地址,電話號碼和國家代碼,這是為了符合本公司的用戶身份審核政策。以自然人身份進行交易的用戶根據本公司政策需要提供以下信息:
  • 政府官方發布的身份證明文件的高分辨率副本,其中應包含:姓名,出生日期,照片和國籍信息,非必須:文件有效性證明(頒發日期和/或截止日期),持有人簽名 。此類身份證明文件可以是護照,個人身份證,駕駛執照或類似文件。指定的證明文件必須自提交之日起的至少6個月內有效。本公司保留要求對所示文件進行認證的權利,且該認證必須自提交之日起至少6個月內有效。本公司保留要求用戶再次提供其他身份證明文件的權利。
  • 公用事業服務付款收據(煤氣,水,電或其他收據)或銀行對帳單的高分辨率副本,其中應包含客戶的全名和居住地址。且該文件不得超過自發布日內起3個月。
在接受新客戶的驗證程式和證明檔審核期間,公司保留對客戶的身份應用其他要求和程式的權利。此類程式由公司自行決定並因客戶的居住國而異,包括但不限於:
  • 對用於存款/提款的銀行卡的驗證要求;
  • 以公司認為合適的形式提供資金來源、財富來源以及資金證明的要求。

企業客戶

如果申請人公司在一個公認的或批准的證券交易所上市或當有獨立的證據表明,申請人的公司是受這樣的公司的控制下的一家全資附屬公司或子公司,不需要進一步的措施來核實身份。如果公司無公開報價,並且主要董事或股東沒有帶有JustForex的帳戶,由於KYC的要求,需要提供下列的文件:
  • 公司註冊證/註冊執照的高清影本;
  • 商業登記冊的摘錄,或證明企業註冊的行為和修訂的同等文件;
  • 公司實體的所有官員、董事和受益所有人的KYC(瞭解你的客戶)證明檔;
  • 高分辨率的公司組織章程大綱及章程細則或記錄主管註冊表的同等文件的副本;
  • 公司的註冊地址,股東及董事名單的證明;
  • 業務的描述和性質(包括業務開始的日期,提供的產品或服務,以及主營業務的位置)。

執行這個過程來確定客戶的身份,並幫助JustForex知道/了解客戶和他們的金融交易能夠提供最好的在線服務。

客戶活動的監控

除了從客戶那裡收集信息,JustForex會繼續監控每個客戶的活動,以識別和阻止任何可疑的交易。可疑的交易是指與客戶的合法業務不一致或通常的客戶的交易歷史與客戶的活動監控不同。JustForex已在指定的交易上(如果需要,有自動的和手動的)實施了系統監控,以阻止犯罪分子使用公司的服務。

存款及取款要求

客戶的所有存款和取款都有以下要求:
  • 如果用銀行卡進行銀行匯款或轉賬,註冊中顯示的名字必須與帳戶/銀行卡的所有者的名字相匹配。
  • 從通過該方法,這是從沉積方法不同的交易賬戶提取資金,可以單獨抽出的總和,這是等於客戶端的沉積物通過該方法,並用於沉積相同的帳戶的總和之後。
  • 如果帳戶以一種不能用於資金回籠的方式被放賬,資金可能會被退到客戶的銀行賬戶,或按照約定,在能夠證明帳戶擁有者身份的公司的幫助下,可能使用任何其他方式。
  • 如果該帳戶已經通過各種支付系統被記入基金,資金回籠應按每筆存款的相同規模比例進行。
  • 如果通過維薩卡/萬事達卡、電匯,資金的取出超出客戶的存款總和,可以通過以下任一方法進行存款:維薩卡/萬事達卡,電匯。如果通過另一種方法存款,資金的取出超出客戶的存款總和,那麼通過任何有效的方法或客戶的選擇可以進行存款。
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